Tích hợp Plaid

Liên kết tài khoản ngân hàng và đối soát theo chi tiêu thật.

Tiền thật sự rời tài khoản, khớp với thứ đã gây ra nó.

Kết nối một tài khoản ngân hàng hoặc thẻ qua Plaid và ProhostAI có thể thấy các giao dịch thật — rồi khớp chúng với những bất động sản, công việc và nhà cung cấp đã tạo ra chúng.

Tổng quan

Sổ sách mô tả những gì ai đó đã ghi. Ngân hàng mô tả những gì đã xảy ra. Trong một doanh nghiệp bất động sản, hai thứ đó liên tục lệch nhau, vì việc ghi chép phụ thuộc vào có ai nhớ hay không còn việc chi tiêu thì không.

Plaid là cây cầu mà phần lớn công cụ tài chính dùng để đọc một tài khoản một cách an toàn, mà bạn không phải giao thông tin đăng nhập ngân hàng cho ai. Kết nối một tài khoản cho ProhostAI dòng giao dịch thật: đã trả gì, khi nào, và cho ai.

Đó là thứ làm cho việc đối soát trở nên khả thi. Một lần quẹt thẻ ở cửa hàng vật tư vào sáng hôm có lượt bảo trì gần như chắc chắn là chi cho công việc đó, và AI có thể đề xuất khớp thay vì để mặc cho trí nhớ của ai đó sáu tuần sau. Kết quả là chi phí theo từng bất động sản mà bạn thật sự bảo vệ được trước chủ nhà.

ProhostAI làm được gì với Plaid

Khi một tài khoản đã được liên kết qua Plaid, ProhostAI có thể đọc giao dịch và đối soát chúng với hoạt động vận hành của bạn.

Đọc

Đọc giao dịch thật — Xem những gì thực sự đã được trả từ tài khoản đã liên kết. “Tháng trước chúng ta chi bao nhiêu cho các nhà cung cấp?”
Kiểm tra số dư — Xem số dư hiện tại mà không phải đăng nhập ngân hàng trực tuyến.

Tạo và cập nhật

Khớp chi tiêu với bất động sản — Quy một giao dịch về đúng công việc, nhà cung cấp hay bất động sản đã tạo ra nó.
Bổ sung cho bức tranh kế toán — Đối soát với những gì đã được ghi để các khoảng hở lộ ra.

Cách kết nối Plaid

Plaid tự lo phần kết nối ngân hàng. ProhostAI không bao giờ thấy thông tin đăng nhập ngân hàng của bạn — bạn xác thực với ngân hàng thông qua Plaid.

1Mở ProhostAI và vào Cài đặt → Kết nối.
2Tìm Plaid và chọn Kết nối.
3Chọn ngân hàng của bạn và đăng nhập qua luồng bảo mật của Plaid.
4Chọn các tài khoản cần liên kết, rồi thử hỏi về chi tiêu gần đây để xác nhận nó chạy được.

Điều nên biết

Thông tin đăng nhập đi tới ngân hàng của bạn thông qua Plaid, không đi tới ProhostAI. Cả Plaid lẫn ProhostAI đều không lưu mật khẩu ngân hàng của bạn.

Hãy liên kết tài khoản doanh nghiệp thay vì tài khoản cá nhân — trộn chi tiêu cá nhân vào báo cáo bất động sản rất khó gỡ về sau.

Đây là kết nối chỉ đọc. Nó không chuyển được tiền, chỉ thấy được tiền đã chuyển.

Kết nối ngân hàng thỉnh thoảng cần xác thực lại; đó là yêu cầu của ngân hàng chứ không phải lỗi.

Câu hỏi thường gặp về tích hợp Plaid

Bạn xác thực với ngân hàng qua chính luồng của Plaid, nên ProhostAI không bao giờ thấy hay lưu thông tin đăng nhập ngân hàng của bạn. Plaid là cây cầu mà phần lớn ứng dụng tài chính vẫn dùng cho việc này.

Không. Kết nối này chỉ đọc — nó thấy được giao dịch và số dư, chứ không khởi tạo được thanh toán.

Một tài khoản doanh nghiệp. Liên kết tài khoản cá nhân sẽ trộn chi tiêu cá nhân vào báo cáo bất động sản, rất khó tách ra về sau.

Ngân hàng định kỳ yêu cầu xác thực lại cho truy cập của bên thứ ba. Đó là yêu cầu của ngân hàng chứ không phải trục trặc của kết nối.

Mở Cài đặt → Kết nối trong ProhostAI và ngắt kết nối, việc này gỡ liên kết tới tài khoản.