Integrazione Plaid

Collega un conto bancario e riconcilia con la spesa reale.

Quello che è davvero uscito dal conto, abbinato a ciò che l'ha causato.

Collega un conto bancario o una carta tramite Plaid e ProhostAI può vedere le transazioni reali, per poi abbinarle agli immobili, ai lavori e ai fornitori che le hanno generate.

Panoramica

I libri contabili descrivono ciò che qualcuno ha registrato. La banca descrive ciò che è successo. In un'attività di property management le due cose si allontanano di continuo, perché la registrazione dipende dal fatto che qualcuno se ne ricordi, mentre la spesa no.

Plaid è il ponte che la maggior parte degli strumenti finanziari usa per leggere un conto in modo sicuro, senza che tu debba consegnare le tue credenziali bancarie a nessuno. Collegarlo dà a ProhostAI il flusso reale delle transazioni: cosa è stato pagato, quando e a chi.

Questo è ciò che rende la riconciliazione gestibile. Un pagamento con carta in un negozio di ferramenta la mattina di un intervento di manutenzione è quasi certamente quel lavoro, e l'IA può proporre l'abbinamento invece di lasciarlo alla memoria di qualcuno sei settimane dopo. Il risultato sono costi per immobile che puoi davvero motivare a un proprietario.

Cosa può fare ProhostAI con Plaid

Una volta collegato un conto tramite Plaid, ProhostAI può leggere le transazioni e riconciliarle con le tue operazioni.

Lettura

Legge le transazioni reali — Vedi cosa è stato effettivamente pagato dal conto collegato. “Quanto abbiamo speso con i fornitori il mese scorso?”
Controlla i saldi — Guarda i saldi attuali senza accedere all'home banking.

Creazione e aggiornamento

Abbina le spese agli immobili — Attribuisce una transazione al lavoro, al fornitore o all'immobile che l'ha generata.
Alimenta il quadro contabile — Riconcilia con ciò che è stato registrato, così le lacune diventano visibili.

Come collegare Plaid

Plaid gestisce direttamente il collegamento con la banca. ProhostAI non vede mai le tue credenziali bancarie: ti autentichi con la tua banca tramite Plaid.

1Apri ProhostAI e vai su Impostazioni → Connessioni.
2Cerca Plaid e seleziona Collega.
3Scegli la tua banca e accedi tramite il flusso sicuro di Plaid.
4Seleziona i conti da collegare, poi chiedi della spesa recente per verificare che funzioni.

Buono a sapersi

Le credenziali vanno alla tua banca tramite Plaid, non a ProhostAI. Né Plaid né ProhostAI memorizzano la tua password bancaria.

Collega un conto aziendale invece che uno personale: mescolare spese personali nella reportistica sugli immobili è difficile da districare in seguito.

È di sola lettura. Non può spostare denaro, solo vedere cosa si è spostato.

I collegamenti bancari a volte richiedono una nuova autenticazione; è un requisito della banca, non un malfunzionamento.

Domande frequenti sull'integrazione Plaid

Ti autentichi con la tua banca tramite il flusso di Plaid, quindi ProhostAI non vede né memorizza mai le tue credenziali bancarie. Plaid è lo stesso ponte usato dalla maggior parte delle app finanziarie per questo scopo.

No. Il collegamento è di sola lettura: può vedere transazioni e saldi, non avviare pagamenti.

Un conto aziendale. Collegare un conto personale mescola le spese personali nella reportistica sugli immobili, il che è difficile da separare in seguito.

Le banche richiedono periodicamente una nuova autenticazione per l'accesso di terze parti. È un requisito della banca, non un problema del collegamento.

Apri Impostazioni → Connessioni in ProhostAI e seleziona Disconnetti: il collegamento al conto verrà rimosso.