Plaid 連携
銀行口座を連携し、実際の支出と照合します。
口座から実際に出たお金を、その原因と突き合わせる。
Plaidで銀行口座やカード口座を連携すると、ProhostAIは実際の取引を確認できるようになります。そのうえで、取引を発生させた物件・作業・取引先と突き合わせます。
概要
帳簿には誰かが記録した内容が書かれています。銀行には実際に起きたことが記録されています。物件管理の事業では、この二つが常にずれていきます。記録は誰かの記憶に依存しますが、支出はそうではないからです。
Plaidは、銀行の認証情報を誰にも渡すことなく、口座情報を安全に読み取るために多くの金融ツールが使う仕組みです。連携すると、ProhostAIは実際の取引データ、つまり何が、いつ、誰に支払われたかを把握できます。
これによって照合作業が現実的なものになります。メンテナンス訪問の朝に金物店へのカード払いがあれば、それはほぼ間違いなくその作業の費用です。AIはこれを、6週間後の誰かの記憶に頼るのではなく、その場でマッチとして提案できます。結果として、オーナーに対して根拠を持って説明できる物件ごとのコストが得られます。
ProhostAI が Plaid でできること
Plaidで口座を連携すると、ProhostAIは取引を読み取り、運営内容と照合できるようになります。
読み取り
- 実際の取引を確認 — 連携した口座から実際に支払われた内容を確認できます。 “先月、取引先にいくら支払いましたか？”
- 残高を確認 — オンラインバンキングにログインせずに、現在の残高を確認できます。
作成・更新
- 支出を物件に紐づけ — 取引を、その原因となった作業・取引先・物件に割り当てます。
- 会計の全体像に反映 — 記録済みの内容と照合し、抜け漏れを可視化します。
Plaid を連携する方法
銀行との接続そのものはPlaidが処理します。ProhostAIが銀行の認証情報を見ることはなく、認証はPlaidを通じて銀行側で行います。
- 1ProhostAIを開き、設定 → 接続に進みます。
- 2Plaidを検索して連携を選びます。
- 3銀行を選び、Plaidの安全な認証フローでサインインします。
- 4連携する口座を選び、最近の支出について尋ねて動作を確認します。
知っておきたいこと
認証情報はPlaidを通じて銀行に送られ、ProhostAIには渡りません。PlaidもProhostAIも、銀行のパスワードを保存しません。
個人口座ではなく事業用口座を連携してください。個人の支出が物件レポートに混ざると、後で切り分けるのが困難です。
これは読み取り専用です。お金を動かすことはできず、動いた内容を確認できるだけです。
銀行との接続は、時折再認証が必要になることがあります。これは銀行側の要件であり、不具合ではありません。
