Integração com o Plaid

Conecte uma conta bancária e concilie com o gasto real.

O que realmente saiu da conta, ligado ao que causou o gasto.

Conecte uma conta bancária ou de cartão pelo Plaid e o ProhostAI passa a enxergar as transações reais — e a ligá-las aos imóveis, serviços e fornecedores que as geraram.

Visão geral

A contabilidade descreve o que alguém registrou. O banco descreve o que aconteceu. Em um negócio de imóveis essas duas coisas se afastam o tempo todo, porque o registro depende de alguém lembrar e o gasto não.

O Plaid é a ponte que a maioria das ferramentas financeiras usa para ler uma conta com segurança, sem que você entregue credenciais bancárias a ninguém. Conectar uma dá ao ProhostAI o fluxo real de transações: o que foi pago, quando e para quem.

É isso que torna a conciliação viável. Um pagamento no cartão em uma loja de material na manhã de uma visita de manutenção é quase certamente aquele serviço, e a IA pode propor a associação em vez de deixá-la para a memória de alguém seis semanas depois. O resultado são custos por imóvel que você consegue defender diante de um proprietário.

O que a ProhostAI pode fazer com o Plaid

Com uma conta conectada pelo Plaid, o ProhostAI pode ler transações e conciliá-las com a sua operação.

Leitura

Ler transações reais — Veja o que foi realmente pago pela conta conectada. “Quanto gastamos com fornecedores no mês passado?”
Consultar saldos — Veja os saldos atuais sem entrar no internet banking.

Criação e atualização

Ligar o gasto aos imóveis — Atribua uma transação ao serviço, fornecedor ou imóvel que a gerou.
Alimentar o quadro contábil — Concilie com o que já foi registrado para que as lacunas fiquem visíveis.

Como conectar o Plaid

O Plaid cuida da conexão bancária. O ProhostAI nunca vê suas credenciais bancárias — a autenticação acontece direto com o seu banco, pelo Plaid.

1Abra o ProhostAI e vá em Configurações → Conexões.
2Busque Plaid e selecione Conectar.
3Escolha o seu banco e entre pelo fluxo seguro do Plaid.
4Selecione as contas a conectar e depois pergunte sobre o gasto recente para confirmar que funcionou.

Bom saber

As credenciais vão para o seu banco pelo Plaid, não para o ProhostAI. Nem o Plaid nem o ProhostAI guardam a sua senha bancária.

Conecte uma conta empresarial, não uma pessoal — misturar gasto pessoal no relatório dos imóveis é difícil de desfazer depois.

É somente leitura. Não dá para movimentar dinheiro, só enxergar o que se movimentou.

Conexões bancárias às vezes precisam ser autenticadas de novo; isso é exigência do banco, não um defeito.

Perguntas frequentes sobre a integração com o Plaid

A autenticação acontece com o seu banco, pelo fluxo do próprio Plaid, então o ProhostAI nunca vê nem guarda suas credenciais bancárias. O Plaid é a mesma ponte que a maioria dos apps financeiros usa para isso.

Não. A conexão é somente leitura — ela enxerga transações e saldos, não inicia pagamentos.

Uma conta empresarial. Conectar uma conta pessoal mistura o gasto pessoal no relatório dos imóveis, e separar isso depois é difícil.

Os bancos exigem periodicamente uma nova autenticação para o acesso de terceiros. É uma exigência do banco, não um problema da conexão.

Abra Configurações → Conexões no ProhostAI e desconecte, o que remove o vínculo com a conta.