Integração com o Plaid

Ligue uma conta bancária e concilie com os gastos reais.

O que saiu mesmo da conta, ligado àquilo que o causou.

Ligue uma conta bancária ou de cartão através do Plaid e o ProhostAI passa a ver as transações reais — e a associá-las às propriedades, aos trabalhos e aos fornecedores que as produziram.

Visão geral

A contabilidade descreve o que alguém registou. O banco descreve o que aconteceu. Num negócio de alojamento, as duas coisas afastam-se constantemente, porque o registo depende de alguém se lembrar e a despesa não.

O Plaid é a ponte que a maioria das ferramentas financeiras usa para ler uma conta em segurança, sem que entregue as suas credenciais bancárias a ninguém. Ligar uma conta dá ao ProhostAI o fluxo real de transações: o que foi pago, quando e a quem.

É isso que torna a conciliação exequível. Um pagamento com cartão numa loja de ferragens na manhã de uma visita de manutenção é quase de certeza esse trabalho, e a AI pode propor a associação em vez de a deixar à memória de alguém seis semanas depois. O resultado são custos por propriedade que consegue mesmo defender perante um proprietário.

O que a ProhostAI pode fazer com o Plaid

Depois de ligar uma conta através do Plaid, o ProhostAI consegue ler as transações e conciliá-las com a sua operação.

Leitura

Ler transações reais — Veja o que foi efetivamente pago a partir da conta ligada. “Quanto gastámos com fornecedores no mês passado?”
Consultar saldos — Veja os saldos atuais sem entrar no homebanking.

Criação e atualização

Associar gastos a propriedades — Atribua uma transação ao trabalho, ao fornecedor ou à propriedade que a originou.
Alimentar o quadro contabilístico — Concilie com o que foi registado, para que as falhas fiquem à vista.

Como ligar o Plaid

É o próprio Plaid que trata da ligação ao banco. O ProhostAI nunca vê as suas credenciais bancárias — autentica-se no seu banco através do Plaid.

1Abra o ProhostAI e vá a Definições → Ligações.
2Procure Plaid e selecione Ligar.
3Escolha o seu banco e inicie sessão através do fluxo seguro do Plaid.
4Selecione as contas a ligar e pergunte depois pelos gastos recentes para confirmar que funciona.

Bom saber

As credenciais vão para o seu banco através do Plaid, não para o ProhostAI. Nem o Plaid nem o ProhostAI guardam a sua palavra-passe bancária.

Ligue uma conta da empresa e não uma conta pessoal — misturar despesa pessoal no relatório das propriedades é difícil de separar mais tarde.

Isto é só de leitura. Não consegue movimentar dinheiro, apenas ver o que se movimentou.

As ligações bancárias precisam de nova autenticação de vez em quando; é uma exigência do banco, não uma avaria.

Perguntas frequentes sobre a integração com o Plaid

Autentica-se no seu banco através do fluxo do próprio Plaid, por isso o ProhostAI nunca vê nem guarda as suas credenciais bancárias. O Plaid é a mesma ponte que a maioria das apps financeiras usa para isto.

Não. A ligação é só de leitura — consegue ver transações e saldos, não iniciar pagamentos.

Uma conta da empresa. Ligar uma conta pessoal mistura despesa pessoal no relatório das propriedades, o que depois é difícil de separar.

Os bancos exigem periodicamente uma nova autenticação para acessos de terceiros. É uma exigência do banco e não um problema da ligação.

Abra Definições → Ligações no ProhostAI e desligue-o, o que remove a ligação à conta.